（一）投资者资格 - 自然人投资者

    （1）资管合格投资者：需具备2年以上的投资经历，并同时满足以下三项条件之一：

        1，家庭金融净资产不低于300万元。

        2，家庭金融资产不低于500万元。

        3，近3年本人年均收入不低于40万元。

    （2）专业投资者：需同时符合以下条件：

        1，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

        2，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历；亦或属于本条规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

（二）投资者资格 - 法人或其他组织

    （1）资管合格投资者：

        1，最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

        2，依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括但不限于证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构。

        3，还包括接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。

        4，基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）也被视为资管合格投资者。

        5，中国证监会视为合格投资者的其他情形。

    （2）专业投资者：

        1，需同时符合以下条件：

            i，最近1年末的净资产不低于2000万元。

            ii，最近1年末金融资产不低于1000万元。

            iii，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

        2，包括经有关金融监管部门批准设立的金融机构，如证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；以及经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

        3，上述机构面向投资者发行的理财产品也属于专业投资者的范畴，如证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

        4，社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）同样被视为专业投资者。

    备注：在开通投资者资格时，具体所需材料以公司业务办理要求为准。